Platforma do handlu kryptowalutami Coin Cafe została zobowiązana do zwrotu 4,3 miliona dolarów swoim użytkownikom po rzekomym naliczeniu „wygórowanych i nieujawnionych opłat” za przechowywanie bitcoinów na platformie – co doprowadziło do całkowitego opróżnienia niektórych kont z ich środków.
Coin Cafe z siedzibą na Brooklynie początkowo złożyła wniosek o licencję na wirtualną walutę w Departamencie Usług Finansowych Stanu Nowy Jork w lipcu 2015 r.; Została ona jednak zatwierdzona dopiero w styczniu tego roku.
Pomimo procesu składania wniosków, który trwał siedem i pół roku, Coin Cafe mogła działać przez cały czas, ale została oznaczona jako narażająca inwestorów na ryzyko, ponieważ nie wywiązała się z obowiązku rejestracji w nowojorskim biurze prokuratora generalnego – co wszyscy brokerzy i brokerzy są zobowiązani do tego w Nowym Jorku.
W oświadczeniu James powiedział, że tCoin Cafe oszukała „setki nowojorczyków” na tysiące dolarów, rutynowo naliczając i podnosząc „opłaty bez odpowiedniego informowania inwestorów”.
Jeden inwestor z Nowego Jorku poniósł opłaty w wysokości ponad 10 000 USD w ciągu jednego miesiąca, podczas gdy inny miał opłaty w wysokości do 51 000 USD w ciągu 13 miesięcy. Odnotowany:
„Firma pobierała od inwestorów wygórowane i nieujawnione opłaty za korzystanie z przechowywania portfela, pomimo reklamowania przechowywania portfela jako„ bezpłatnego ”na swojej stronie internetowej”.
Dochodzenie OTP ujawniło, że Coin Cafe czterokrotnie zmieniała strukturę opłat od września 2020 r., nie „wyraźnie informując inwestorów o podwyżce”.
„Najbardziej drastyczna zmiana w strukturze opłat” nastąpiła w październiku 2022 r., kiedy inwestorzy zostali obciążeni opłatą za brak aktywności. To mówi:
„Pobiera od inwestorów 7,99 procent konta lub bitcoinów o wartości 99 USD miesięcznie, jeśli inwestor nie kupi, nie sprzeda ani nie przekaże bitcoinów w Coin Cafe w ciągu 30 dni”.
James skrytykował związany z tym „zwodniczy marketing”, ale także podkreślił „brak skutecznych regulacji” jako czynnik przyczyniający się do tego.
„To kolejny przykład na to, dlaczego branża kryptowalut potrzebuje lepszych regulacji” – stwierdził James.
Powiązany: Prawodawcy amerykańscy uważają Unię Europejską i Wielką Brytanię za dwa przykłady regulacji kryptowalut podczas wspólnego przesłuchania
W ugodzie Coin Cafe jest zobowiązana do zwrotu wszystkich opłat inwestorom z siedzibą w USA, którzy zażądają zwrotu w ciągu następnego roku.
Platforma jest również zobowiązana do powiadomienia wszystkich klientów z siedzibą w USA o ich uprawnieniach do zwrotu za pośrednictwem poczty elektronicznej do 23 maja.
Cointelegraph skontaktował się z Coin Cafe w celu uzyskania komentarza, ale nie otrzymał odpowiedzi do czasu publikacji.
czasopismo: Amerykańskie organy ścigania zwiększają liczbę przestępstw związanych z kryptowalutami
„Nagradzany beeraholik. Fan Twittera. Podróżnik. Miłośnik jedzenia.